Scott Bessent khởi động cuộc điều tra liên bang quy mô lớn đối với hơn 100 doanh nghiệp dịch vụ chuyển tiền hoạt động dọc biên giớ
 

Scott Bessent khởi động cuộc điều tra liên bang quy mô lớn đối với hơn 100 doanh nghiệp dịch vụ chuyển tiền hoạt động dọc biên giới Hoa Kỳ.


Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent đã khởi động một cuộc điều tra liên bang quy mô lớn, dựa trên dữ liệu, nhắm vào hơn 100 doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) hoạt động dọc biên giới tây nam Hoa Kỳ.

Thông báo này được đưa ra khi Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ tiết lộ một chiến dịch thực thi pháp luật nhiều cấp độ nhằm thẳng vào các tổ chức tài chính bị nghi ngờ tạo điều kiện cho việc rửa tiền của các băng đảng ma túy, buôn người và buôn lậu ma túy, đặc biệt là việc đưa fentanyl gây chết người vào cộng đồng người Mỹ.

Scott Bessent đã đưa ra thông báo sau:

“Theo chỉ thị của Tổng thống Trump, Bộ Tài chính đang sử dụng mọi công cụ để ngăn chặn các băng đảng khủng bố, những kẻ buôn lậu ma túy và buôn người. Phù hợp với nỗ lực đó, tôi xin công bố một chiến dịch biên giới mới dựa trên dữ liệu nhằm giúp loại bỏ các hoạt động rửa tiền có liên quan đến các băng đảng ma túy khỏi hệ thống tài chính Hoa Kỳ.”

Mạng lưới thực thi chống tội phạm tài chính của Bộ Tài chính, gọi tắt là FinCEN, đang nhắm mục tiêu vào hơn 100 doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ dọc biên giới Tây Nam. Cụ thể, FinCEN đang ban hành sáu thông báo điều tra, hàng chục yêu cầu chuyển giao để kiểm tra cho Sở Thuế vụ (IRS), và hơn 50 thư nhắc nhở tuân thủ.

Các doanh nghiệp này, cung cấp dịch vụ tài chính ngoài hệ thống ngân hàng chính thức, phải đối mặt với nguy cơ cao hơn về các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm rửa tiền liên quan đến buôn lậu ma túy và buôn người.

Nhờ sự thúc đẩy hiện đại hóa công nghệ của Bộ Tài chính, giờ đây chúng ta có thể áp dụng các phương pháp dựa trên dữ liệu để xác định các đối tượng xấu tiềm năng. Khi phát hiện hoạt động độc hại, hãy nhớ rằng: chúng ta có thể và sẽ hành động để bảo vệ an toàn cho người dân Mỹ.

Tổng thống Trump đã khẳng định rõ ràng cam kết của mình trong việc bảo vệ biên giới, ngăn chặn dòng chảy của fentanyl gây chết người và loại bỏ các băng đảng ma túy có trụ sở tại Mexico để bảo vệ người dân Mỹ.

Bộ Tài chính sẽ tiếp tục sử dụng, mở rộng và phát triển công nghệ—và mọi nguồn lực sẵn có—để chống rửa tiền và giúp nước Mỹ an toàn trở lại.”


Theo các quan chức Bộ Tài chính, hoạt động của FinCEN đã gây ra những hậu quả nghiêm trọng:

Sáu thông báo điều tra chính thức
Hàng chục hồ sơ được chuyển đến Sở Thuế vụ (IRS) để kiểm tra.
Hơn 50 thư nhắc nhở tuân thủ quy định
Thông tin chi tiết hơn từ thông cáo báo chí:

Mạng lưới thực thi chống tội phạm tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố một chiến dịch đa tầng nhắm vào hơn 100 doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) của Hoa Kỳ hoạt động dọc biên giới phía tây nam.

Các MSB (các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính ngoài hệ thống ngân hàng chính thức) đang bị kiểm tra về khả năng không tuân thủ các quy định nhằm phát hiện rửa tiền và chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Chiến dịch của FinCEN đã dẫn đến việc ban hành sáu thông báo điều tra, hàng chục trường hợp được chuyển giao để kiểm tra cho Sở Thuế vụ (IRS) và hơn 50 thư nhắc nhở tuân thủ.

[…]

Các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) hoạt động dọc biên giới phía tây nam có thể đối mặt với nguy cơ cao bị dính líu đến các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm rửa tiền thu được từ buôn bán ma túy, buôn lậu người nhập cư trái phép và các tội phạm nghiêm trọng khác. Chiến dịch này phù hợp với chỉ thị của Tổng thống Trump về việc bảo đảm an ninh biên giới và theo đuổi mục tiêu loại bỏ hoàn toàn các băng đảng ma túy và các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia.

Chiến dịch kiểm soát biên giới đang diễn ra dựa trên dữ liệu từ hơn một triệu hồ sơ ngân hàng — Có thể dẫn đến các hình phạt tiền tệ, kiểm tra của IRS và chuyển hồ sơ cho cơ quan chức năng.
Chiến dịch của FinCEN đã dẫn đến việc ban hành sáu thông báo điều tra, hàng chục trường hợp được chuyển đến IRS để kiểm tra và hơn 50 thư nhắc nhở về việc tuân thủ quy định.

Các biện pháp phân cấp này được thiết kế để giải quyết các lỗ hổng rửa tiền do các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) tạo ra, những doanh nghiệp dường như không tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Các tổ chức dịch vụ tiền tệ (MSB) bị ảnh hưởng bởi các hành động này cần lưu ý rằng Bộ Tài chính sẽ không dung thứ cho các hành vi vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng có thể gây nguy hiểm cho người dân Mỹ. Chiến dịch dựa trên dữ liệu này được thực hiện sau khi xem xét hơn một triệu Báo cáo Giao dịch Tiền tệ và 87.000 Báo cáo Hoạt động Nghi ngờ, mà các tổ chức tài chính bắt buộc phải gửi cho FinCEN để cung cấp dữ liệu hữu ích cho cơ quan thực thi pháp luật.

Đây là một hoạt động đang diễn ra, trong đó FinCEN sẽ theo dõi các sự kiện và, nếu thích hợp, sẽ tìm cách áp đặt các hình phạt tiền dân sự, theo đuổi các hành động ngăn chặn dân sự, gửi thư cảnh báo và chuyển hồ sơ cho các cơ quan hình sự đối với các hành vi vi phạm cố ý Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

FinCEN đang phối hợp chặt chẽ với Lực lượng Đặc nhiệm An ninh Nội địa, Sở Thuế vụ và các đối tác thực thi pháp luật cũng như quản lý ở cấp tiểu bang và liên bang.

Bộ Tài chính triển khai công nghệ tiên tiến để nhắm mục tiêu vào các hoạt động rửa tiền tiềm năng tại biên giới Tây Nam.

Chính quyền Trump đã ưu tiên việc hiện đại hóa, nâng cao hiệu quả và tính tiết kiệm của chính phủ. Dưới sự lãnh đạo của Bộ trưởng Bessent, Bộ Tài chính đã mở rộng việc sử dụng công nghệ tiên tiến để mang lại kết quả tốt nhất cho người dân Mỹ.

FinCEN hiện đang áp dụng công nghệ xử lý dữ liệu hiệu năng cao để phát hiện các mạng lưới bất hợp pháp và bảo vệ hệ thống tài chính Hoa Kỳ khỏi các mối đe dọa ngày càng gia tăng.

Những nỗ lực hiện đại hóa của Bộ Tài chính đã tăng cường khả năng của FinCEN trong việc chuyển đổi thông tin tài chính rời rạc thành các đầu mối đáng tin cậy, có thể dùng để ra quyết định trên quy mô lớn. Cam kết đối với sự tiến bộ công nghệ này đã cho phép FinCEN triển khai chiến dịch thực thi dựa trên dữ liệu đầu tiên thuộc loại này để tăng cường sự an toàn cho công chúng Mỹ.

Vi phạm quy định đe dọa an ninh quốc gia

Việc không tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sẽ tước đoạt thông tin tình báo tài chính quan trọng của các cơ quan thực thi pháp luật và an ninh quốc gia, đồng thời làm tăng nguy cơ các công ty dịch vụ tiền tệ (MSB) có thể tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền và các hoạt động tội phạm khác. Các MSB của Hoa Kỳ, bao gồm cả những công ty hoạt động dọc biên giới phía tây nam, cần lưu ý rằng họ phải:

Xây dựng, triển khai và duy trì các chương trình chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố hiệu quả, dựa trên rủi ro;

Xác minh danh tính khách hàng khi cần thiết để đáp ứng các yêu cầu báo cáo theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng;

Theo dõi các giao dịch để phát hiện hoạt động đáng ngờ và lập Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ kịp thời;

Nộp báo cáo giao dịch tiền tệ kịp thời đối với các giao dịch vượt quá ngưỡng báo cáo; và

Đảm bảo giám sát đầy đủ các đại lý, chi nhánh và nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, nếu có.