Bắt 11 người ở Hà Nội trong đường dây cho vay lãi nặng núp bóng doanh nghiệp địa ốc, lãi suất hơn 300%/năm
 

Nhóm này lập doanh nghiệp địa ốc làm bình phong, cho vay thế chấp nhà đất, ôtô với lãi suất từ 130% đến hơn 300% mỗi năm. Khi "con nợ" chậm trả, các đối tượng dùng nhiều thủ đoạn gây sức ép, cưỡng đoạt tài sản.

Ngày 8/1, Công an TP Hà Nội cho biết đã khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Anh Vũ và 10 người khác về các tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và Cưỡng đoạt tài sản.

Theo điều tra, năm 2019, Nguyễn Anh Vũ (40 tuổi, trú phường Bồ Đề) lập Công ty cổ phần Xây dựng - Địa ốc Vũ Gia tại phố Ngọc Thụy để làm "vỏ bọc" cho hoạt động cho vay lãi nặng. Vũ thuê Trần Văn Hòa (38 tuổi) và Đỗ Ngọc Hiền (33 tuổi) xác minh khách vay, thẩm định tài sản thế chấp và ký hợp đồng.
Nhóm này cho vay thế chấp nhà, đất, ôtô với lãi suất phổ biến 2.000-2.700 đồng/1 triệu đồng/ngày. Nhiều khoản vay có lãi suất vượt xa quy định, được che giấu bằng các giấy biên nhận đặt cọc đất, hợp đồng mua bán xe, kèm vi bằng, công chứng nhằm tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Tháng 1/2025, bà H. (61 tuổi, trú phường Nghĩa Đô) vay 2 tỷ đồng của nhóm Vũ, thế chấp thửa đất hơn 1.000 m2 tại xã Kim Anh (chưa có sổ đỏ), lãi suất 3.500 đồng/1 triệu đồng/ngày, trả lãi theo tháng. Bà H. thực nhận 1,58 tỷ đồng do bị cắt trước 420 triệu đồng tiền lãi 2 tháng.

Ngày 11/3/2025, bà tiếp tục vay thêm 2 tỷ đồng, thế chấp thửa đất thứ hai hơn 2.300 m2, lãi suất 2.500 đồng/1 triệu đồng/ngày. Lần này, bà nhận 1,7 tỷ đồng, bị trừ 300 triệu đồng tiền lãi. Đến giữa năm 2025, do chậm trả lãi, Vũ chỉ đạo đàn em gây sức ép bằng cách chửi bới, bật loa, ăn ở tại nhà nạn nhân để ép trả tiền.

Cơ quan điều tra xác định, riêng với bà H., nhóm của Vũ thu lợi bất chính 483 triệu đồng, tương đương lãi suất 130% mỗi năm, gấp 6,5 lần mức lãi suất cao nhất của ngân hàng.

Ngoài ra, nhóm này còn cho một phụ nữ khác vay 2,75 tỷ đồng trong 71 ngày với lãi suất tương đương 318% mỗi năm; cho một nam giới vay 3 tỷ đồng trong 50 ngày với lãi suất khoảng 133% mỗi năm.

Căn cứ tài liệu thu thập được, cơ quan điều tra xác định Vũ là kẻ cầm đầu, trực tiếp điều hành hoạt động cho vay lãi nặng.