Chính phủ Mỹ sắp "siết chặt" các hoạt động mua bán nhà trả tiền mặt

[trungthuc]

WASHINGTON, D.C.

Cơ quan chống tội phạm của Bộ Tài Chính Mỹ hôm nay thứ Tư, 7 tháng Hai, cho công bố một kế hoạch được chờ đợi từ lâu nhằm hạn chế dòng tiền bất hợp pháp đổ vào thị trường địa ốc ở Mỹ, theo hãng tin Reuters.

Đề nghị này được Mạng Lưới Kiểm Soát Tội Phạm Tài Chính (FinCEN) của Bộ Tài Chính nêu ra nhiều chi tiết vào hôm nay thứ Tư, sẽ yêu cầu các chuyên gia địa ốc đánh dấu hoạt động đáng ngờ được thấy trong việc mua nhà ở bằng tiền mặt.

Một căn nhà được rao bán. (Hình minh họa: David McNew/Getty Images)

Theo đề nghị của FinCEN, các công ty bảo hiểm về quyền sở hữu (title insurance company), luật sư và một số chuyên gia khác có liên quan đến các giao dịch như vậy phải nộp báo cáo về bất cứ hoạt động bán hoặc chuyển nhượng tài sản dân cư phi tài chính nào cho một tổ chức hoặc quỹ tín thác (trust).

Nếu được hoàn thiện, các quy định mới sẽ giúp cho chính phủ kiểm soát được các tác nhân xấu tìm cách che giấu số tiền thu nhập có được từ các hoạt động bất hợp pháp bằng cách mua nhà thông qua các pháp nhân hoặc quỹ tín thác mà không cần đến sự tài trợ về vay nợ.

Hồi năm ngoái, Bộ Trưởng Bộ Tài Chính bà Janet Yellen có nói rằng, bọn tội phạm trong nhiều thập niên đã che giấu những khoản lợi bất chính ước tính đến 2,3 tỷ USD đã được rửa thông qua chuyện mua bất động sản ở Mỹ kể từ năm 2015 cho đến năm 2020.

Hệ thống kiểm soát các hoạt động bất hợp pháp lâu nay từng kỳ vọng vào các tổ chức tài chính sẽ báo động với các cơ quan chính phủ về các hoạt động đáng ngờ, nhưng khi các giao dịch mua bán bất động sản thực hiện bằng tiền mặt lại không phải tuân theo các quy định khắt khe như vậy.

Các yêu cầu mới sẽ yêu cầu các chuyên gia địa ốc tham gia vào các giao dịch mua bán bất động bằng tiền mặt phải thu thập và báo cáo các dữ liệu cho FinCEN về tài sản được bán, người bán và chủ nhân hưởng lợi ích của bất cứ pháp nhân nào đứng ra thu nhận tài sản.