|
Những người lừa đảo đă lợi dụng ḷng tin, thậm chí là t́nh cảm của nạn nhân, nhằm chiếm đoạt tài sản.Chị H.H (Cần Thơ) cho biết đă mất hơn 200 triệu đồng sau khi tin lời một người quen qua ứng dụng hẹn ḥ. Không riêng chị H., hiện đă có hàng chục nạn nhân mất từ vài chục triệu đến hơn 3 tỷ đồng v́ chiêu tṛ lừa đảo tương tự đang tập hợp nhau lại trên hội nhóm MXH để t́m biện pháp xử lư thiệt hại, truy t́m người lừa đảo.
"Tụi nó lừa thật quá, ḿnh c̣n không biết là đang bị lừa luôn", chị H. ngậm ngùi kể lại.
Nhiều nạn nhân sập bẫy
H́nh thức lừa đảo được chị H. thuật lại cụ thể cho Tri thức Trực tuyến. Theo đó, người lừa đảo sẽ nhắn tin làm quen, tán tỉnh và thậm chí là mua quà, đồ ăn cho các nạn nhân trong khoảng một thời gian dao động trong một tuần đến 3 tháng.
Khi đă lấy được ḷng tin của nạn nhân, người này sẽ giới thiệu rằng bản thân đang làm nhân viên công nghệ thông tin (IT) cho một sàn giao dịch với h́nh thức tương tự các sàn giao dịch ngoại hối (forex) và đă phát hiện ra lỗ hổng có thể kiếm lời trên sàn này.
Tiếp đó, người này sẽ gửi đường dẫn tới sàn giao dịch này và nhờ nạn nhân đặt lệnh mua bán trên chính tài khoản của họ. Những lệnh mua bán theo hướng dẫn của người lừa đảo để thu về lợi nhuận giao động 20-30% mỗi giao dịch.
"Bạn đó bảo với ḿnh rằng đang ở công ty nên không thể truy cập vào sàn bằng mạng nội bộ, nhờ ḿnh thao tác hộ các giao dịch và sẽ chia 5% lợi nhuận. Khi đăng nhập tài khoản ḿnh thấy có hơn 50 triệu đồng dưới dạng tiền mă hóa, sau vài giao dịch số tiền sinh lời và đă lên tới gấp đôi, người này c̣n chụp màn h́nh rút tiền về tài khoản khiến ḿnh thêm tin tưởng", chị H. chia sẻ.
Sau nhiều giao dịch sinh lời, người này sẽ khuyên nạn nhân tạo một tài khoản để có thể kiếm tiền dựa trên lỗi của sàn. Nếu nạn nhân nhẹ dạ cả tin, tạo tài khoản là đă bước đầu sập bẫy của họ.
Tiếp đến, những người như chị H, được hướng dẫn tiếp tục giao dịch các lệnh mua bán theo lời của "người quen" nhưng trên chính tài khoản mới tạo. Trong lần giao dịch đầu tiên số tiền nạn nhân nộp vào và lợi nhuận hứa hẹn thường không quá cao để tạo ḷng tin. Kẻ lừa đảo cũng cho phép nạn nhân nhập các lệnh rút tiền về tài khoản ngân hàng thực."Lúc đầu ḿnh nạp vào 100 USD, sau giao dịch đầu tiên ḿnh đă thử rút về 10 USD và thấy tiền thật sự được rút về tài khoản ngân hàng", chị H. cho biết.
Khi đă có được sự tin tưởng, những kẻ lừa đảo sẽ "nạp" vào tài khoản của họ số tiền lớn lên tới hàng trăm triệu đồng cũng như khuyến khích nạn nhân tự nạp thêm lượng lớn tiền để có lợi nhuận tốt hơn. Tuy nhiên số dư tăng thêm là ảo, có thể dễ dàng thay đổi, thực chất chúng không hề thực hiện nạp tiền thật cho nạn nhân.
Sau vài giao dịch, thường là tới giao dịch thứ 3, họ sẽ khuyên nạn nhân "gửi lăi qua đêm" để sinh lời thay v́ rút tiền về tài khoản ngân hàng.
Tới đây nếu nạn nhân để tiền trong tài khoản và tiếp tục giao dịch sẽ bị người này hối thúc nạp nhiều tiền hơn. C̣n nếu nạn nhân muốn rút tiền về sẽ phải cọc thêm 50-100% số tiền có sẵn trong tài khoản và 22% "tiền thuế".
"Ví dụ ḿnh muốn rút 62 triệu đồng từ 'tài khoản giao dịch' về ngân hàng, ḿnh phải chuyển khoản đúng 62 triệu đồng sang và được hứa hẹn sau quá tŕnh xác thực sẽ nhận về đầy đủ 124 triệu đồng, chưa kể tiền thuế", chị H. kể lại.
Để gia tăng sức ép với nạn nhân, những người này sẽ cảnh báo về việc nếu không tiếp tục cọc tiền xác minh và đóng thuế, tài khoản sẽ bị khóa và mất toàn bộ tiền đă nạp. Lúc này, dù nạn nhân đóng đủ số tiền xác minh cũng sẽ mất tiền mà không đóng cũng sẽ mất tiền.
"Khi thấy thao tác quá phức tạp và số tiền đă vượt mức ḿnh có thể xoay được cũng chính là lúc ḿnh nhận ra rằng bản thân đă bị lừa. Ḿnh đành để mất hết số tiền dành dụm v́ càng cố lấy lại số tiền đă nạp vào ḿnh sẽ càng mất nhiều hơn", chị H. chia sẻ.
Tương tự, chị T. (Hà Nội) cũng là nạn nhân của chiêu tṛ lừa đảo này với số tiền bị mất lên tới hơn 22.000 USD. Người lừa đảo đă lợi dụng ḷng tin sau một khoảng thời gian tṛ chuyện với nạn nhân và rủ nạn nhân đầu tư chung vào lỗ hổng để kiếm lời.
Sau lời dụ "để lăi qua đêm", chị T. cũng rơi vào cảnh không thể rút tiền về và liên tục bị yêu cầu nộp "phí bảo hiểm tài khoản".
B́nh mới rượu cũ
"Đây là loại h́nh lừa đảo cũ, đa phần những nạn nhân dính vào loại này thường bị lừa số tiền rất lớn. Một số trường hợp ḿnh biết, nạn nhân đă bị lừa mất hơn 10 tỷ đồng. Gần đây là một trường hợp cũng bị lừa lên đến hơn 3 tỷ đồng", ông Ngô Minh Hiếu (Hiếu PC), người sáng lập dự án Chống lừa đảo, tiết lộ.
Ông Hiếu cho biết h́nh thức lừa đảo này khá dễ nhận biết. Đầu tiên, các đối tượng sẽ tiếp cận nạn nhân qua các ứng dụng hẹn ḥ hay mạng xă hội như Facebook, WhatsApp hay Tinder. Tiếp đó, họ đánh vào t́nh cảm, ḷng tin và câu nhử một thời gian để tạo sự tin tưởng, gây dựng mối quan hệ với nạn nhân.
Khi ḷng tin đă đủ độ "chín" và cũng hiểu rơ về tài chính, cuộc sống của nạn nhân th́ tuỳ thuộc vào tính cách của nạn nhân, những người này sẽ có những kịch bản khác nhau.Kịch bản thường là các đối tượng sẽ hướng dẫn "con mồi" đầu tư tài chính forex hoặc các sàn tiền ảo. Những người này sẽ đóng vai là người cùng với nạn nhân là người đầu tư, nhưng thật ra họ c̣n đóng một hoặc nhiều vai khác nữa song song là nhân viên quản lư hoặc "thầy chỉ dạy đánh lệnh".
Theo ông Hiếu, đa phần các nạn nhân sập bẫy v́ thấy tiền kiếm quá dễ. Sau một vài lần thắng và rút được tiền về tài khoản ngân hàng, nạn nhân dễ thuận theo kẻ lừa đảo, nạp thêm tiền để kiếm được lợi nhuận nhiều hơn.
"Lúc này nạn nhân và kẻ lừa đảo thường sẽ thân thiết hơn bao giờ hết. Nhiều người đă nói chuyện hàng đêm với kẻ lừa đảo, một số trường hợp c̣n gửi h́nh ảnh, quay video nhạy cảm hoặc gọi điện cho nhau. Tất nhiên, những kẻ đều sử dụng h́nh ảnh và thông tin giả mạo để dấu đi danh tính thật", ông Hiếu chia sẻ thêm.
Chuyên gia này cho hay khi số tiền chiếm đoạt được đă lớn, những người lừa đảo sẽ cho nạn nhân "cháy" tài khoản, khóa tài khoản hoặc thông báo phải đóng thuế, phí để có thể rút tiền và xác thực tài khoản.
Chúng sẽ bịa ra rất nhiều lư do để khiến nạn nhân phải nạp tiền vào ḥng lấy lại số tiền đang bị giữ trong tài khoản đầu tư ảo. Thậm chí, có nhiều nạn nhân vẫn tin tưởng và đôi khi c̣n cảm thấy đồng cảm với kẻ lừa đảo v́ nghĩ cả hai đều đang tham gia chung vào một tài khoản.
Một số kẻ lừa đảo c̣n tinh vi và đánh trúng đ̣n tâm lư bằng cách là tự nguyện góp 50% khoản tiền đóng vào tài khoản đầu tư để giúp nạn nhân giải quyết các vấn đề và có thể thể rút tiền ra.
Số tiền trong tài khoản đầu tư là tiền ảo nhưng nhiều nạn nhân không nhận ra và nghĩ số dư hiển thị trong tài khoản là "tiền thật" v́ nếu họ nạp rút tiền vào số dư sẽ có biến động. Thực chất, tất cả các con số và sàn đầu tư đều được thao túng bởi kẻ lừa đảo.
Về cách thức, những vụ lừa đảo qua ứng dụng hẹn ḥ xuất hiện trong thời gian gần đây tương tự lừa đảo cộng tác viên làm việc qua mạng từng nở rộ trước đó. Vẫn là những sàn giao dịch, sàn TMĐT giả mạo được lập ra để dẫn dụ người dùng cùng số dư ảo có thể dễ dàng chỉnh sửa, chỉ khác ở cách tiếp cận.
Thay v́ làm nhiệm vụ kiếm tiền đơn giản, các đối tượng dàn cảnh cho nạn nhân cảm giác trở thành nhà đầu tư nắm được lỗ hổng của sàn giao dịch, cho rằng dễ dàng giàu nhanh.
|
|
