Trung Quốc thắt chặt lệnh cấm đồng tiền ảo

[nguoiduatinabc]

Thời gian gần đây. Phía Trung Quốc đã vừa thắt chặt lệnh cấm các tổ chức tài chính và công ty thanh toán cung cấp dịch vụ liên quan đến giao dịch tiền ảo. Cảnh báo luôn các nhà đầu tư về tình trạng đầu cơ tiền điện tử tái diễn.



Chỉ thị được đưa ra trong một tuyên bố chung được Ngân hàng nhân dân Trung Quốc (PBOC) đăng tải hôm thứ 3. Ba hiệp hội ngành tài chính Trung Quốc gồm: Hiệp hội tài chính Internet quốc gia Trung Quốc, Hiệp hội ngân hàng Trung Quốc và Hiệp hội thanh toán và bù trừ quốc gia Trung Quốc nhắc lại một lần nữa rằng các ngân hàng, kênh thanh toán trực tuyến không được phép cung cấp cho khách hàng dịch vụ liên quan đến tiền ảo như đăng ký, giao dịch, thanh toán bù trừ, quyết toán.

Ngoài ra còn có nhiều quy tắc mới mở rộng các hạn chế trước đây của Trung Quốc nhằm vào tiền điện tử như: các tổ chức liên quan còn bị cấm cung cấp các dịch vụ tiết kiệm, ủy thác hoặc cầm cố tiền điện tử và phát hành các sản phẩm tài chính liên quan đến tiền điện tử. Các dịch vụ thông tin liên quan đến tiền điện tử, bảo hiểm thanh toán bằng tiền điện tử và giao dịch phát sinh cũng bị cấm. Chỉ thị từ bộ 3 hiệp hội ngành tài chính Trung Quốc cũng yêu cầu các công ty tăng cường giám sát dòng tiền đến từ giao dịch tiền điện tử.

Thông báo cho biết: "Gần đây, giá của các đồng tiền điện tử liên tục tăng vọt rồi giảm chạm đáy, giao dịch đầu cơ tiền điện tử cũng đã tái xuất, xâm phạm nghiêm trọng đến an toàn tài sản của người dân và phá vỡ trật tự kinh tế, tài chính thông thường."

Trung Quốc không công nhận tiền điện là đồng tiền pháp định tức hợp pháp để thanh toán. Hệ thống ngân hàng nước này không chấp nhận tiền điện tử hoặc cung cấp các dịch vụ liên quan.



Vào năm 2013, chính phủ Trung Quốc đã định nghĩa bitcoin là một loại hàng hóa ảo và cho biết các cá nhân được phép tự do tham gia hoạt động giao dịch trực tuyến tiền điện tử. Tuy nhiên đến cuối năm 2013, các cơ quan quản lý tài chính bao gồm PBOC đã cấm các ngân hàng và công ty thanh toán cung cấp dịch vụ liên quan đến bitcoin.

Vào tháng 9 năm 2017, Trung Quốc cấm ICO (Initial Coin Offerings - Đợt phát hành coin đầu tiên - phương thức huy động vốn bằng tiền điện tử) nhằm bảo vệ các nhà đầu tư và hạn chế rủi ro tài chính. Các quy tắc của ICO cũng cấm các nền tảng giao dịch tiền điện tử chuyển đổi loại tiền này thành đồng tiền pháp định và ngược lại. Điều này dẫn đến việc hầu hết các nền tảng giao dịch tiền điện tử tại Trung Quốc đã phải đóng cửa và chuyển hoạt động ra nước ngoài.

Các quy tắc áp dụng lên ICO cũng cấm các công ty tài chính và nền tảng thanh toán cung cấp dịch vụ cho ICO và tiền điện tử như mở tài khoản, đăng ý, giao dịch bù trừ hoặc thanh khoản. Vào tháng 7 năm 2018, 88 nền tảng giao dịch tiền điện tử và 85 nền tảng ICO đã rút khỏi thị trường tỷ dân, theo PBOC.



Đợt bitcoin tăng giá đã hồi sinh giao dịch tiền điện tử ở Trung Quốc và các tổ chức tài chính Trung Quốc lo ngại về tình trạng đầu cơ. Rất nhiều nhà đầu tư Trung Quốc hiện đang giao dịch trên các nền tảng thuộc sở hữu của các sàn Trung Quốc vốn đã chuyển vùng hoạt động sang nước ngoài như Huobi và OKEx. Trong khi đó, thị trường tiền điện tử phi tập trung (OTC) tại Trung Quốc đã trở nên nhộn nhịp trở lại.

Các sàn như Binance và MXC cho phép các cá nhân Trung Quốc mở tài khoản trực tuyến và tạo điều kiện cho người đầu tư giao dịch ngang hàng trên thị trường OTC từ đó có thể chuyển đổi NDT thành tiền điện tử. Các giao dịch này được thực hiện qua ngân hàng hoặc các kênh thanh toán trực tuyến như Alipay hoặc WeChat Pay.

Với động thái siết luật mới thì các cá nhân sẽ khó mua tiền điện tử hơn qua nhiều kênh thanh toán và có thể ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của các "thợ mỏ" bởi họ sẽ khó đổi tiền điện tử sang đồng NDT hơn. Tuy nhiên, các ngân hàng và công ty thanh toán cũng đối mặt với thách thức trong việc xác định dòng tiền liên quan đến giao dịch tiền điện tử.