Barclays: 14 năm tù cho lừa đảo chuyển tiền

[Hanna]

Khảo sát mới đây cho thấy trong nửa đầu năm 2022, 1/3 số tài khoản bị sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp là của người từ 17-21 tuổi. Tuy nhiên, thủ thuật lừa đảo này có thể lừa được bất cứ ai.


Barclays cảnh báo người dân không nên mắc bẫy lừa đảo chuyển tiền. (Ảnh: PA)

Trong tiếng Anh có một khái niệm gọi là ''money mule'', tạm dịch là ''con la chuyển tiền''. Đây là những tài khoản được sử dụng bởi bọn tội phạm cho mục đích chuyển tiền phi pháp, và người chủ cho mượn tài khoản có thể không biết họ đang chuyển giùm những đồng tiền bẩn.

Mới đây, ngân hàng Barclays đã ban hành một cảnh báo về một loại tội phạm khá phổ biến, nhưng rất nhiều người Anh lại không biết. Vì không biết, vì ham cái lợi trước mắt, mà họ vô tình tiếp tay cho hành động phạm tội nguy hiểm. Hậu quả mà họ phải gánh chịu có thể lên tới 14 năm tù.


Dù Barclays đang tìm cách bảo vệ những chủ tài khoản ở UK, nhưng loại hình lừa đảo này trông có thể rất vô hại nên dễ khiến người ta mất cảnh giác. Cụ thể, bạn được người ta nhờ chuyển tiền, và họ sẽ trả bạn một ít tiền gọi là ''phí giúp đỡ''.

Đây là một chiêu ''làm giàu nhanh, làm giàu dễ'' mà rất nhiều người mắc bẫy. Bạn có thể nghĩ rằng mình chỉ đang giúp đỡ một người bạn, hoặc một người lạ đang lâm vào cảnh khó khăn.

Tuy nhiên, khi chuyển tiền giùm như vậy, bạn sẽ trở thành một ''money mule''. Nghĩa là, bọn lừa đảo sẽ đưa bạn tiền mặt để bạn gửi vào tài khoản của mình, sau đó bạn sẽ chuyển tiền này đến một tài khoản khác. Đây là một hành vi rửa tiền được bọn tội phạm sử dụng, nhưng người thực hiện hành vi này lại chính là bạn.


Những người được nhờ sẽ nhận được một khoản tiền công sau khi đã chuyển tiền cho những ''con la'' khác trong dây chuyền. Do đó, nếu bạn được ai đó nhờ chuyển tiền (có trả công hoặc giúp đỡ không công), thì hãy hết sức cảnh giác. Lòng tốt có thể đẩy bạn vào tù tội.

Barclays cho biết: ''Chuyển tiền từ hoạt động bất hợp pháp là hành vi phạm tội, cho dù bạn không biết mình đang làm gì. Nếu bạn bị phát hiện là một money mule, tài khoản của bạn sẽ bị đóng và bạn sẽ khó mở tài khoản mới ở bất kì ngân hàng nào. Bạn sẽ rất khó vay tiền, chẳng hạn vay tiền sinh viên, mở hợp đồng điện thoại hoặc vay thế chấp. Hành vi của bạn có thể bị ghi vào hồ sơ phạm tội và bạn có thể đi tù đến 14 năm''.

Những kẻ lừa đảo thường lên mạng xã hội để tuyển money mule. Chúng quảng cáo cách ''làm giàu nhanh'' hay ''cơ hội làm việc hấp dẫn''. Đây đều là những kiểu quảng cáo bất hợp pháp.

Tuy nhiên, ngày càng nhiều nạn nhân rơi vào cái bẫy này. Dữ liệu từ Barclays cho thấy 1/3 các money mule trong nửa đầu năm nay là người từ 17-21 tuổi. Tuy nhiên, chiêu thức lừa đảo này có thể lừa được bất kì ai ở bất kì độ tuổi nào.

Barclays đã rút ra 5 cách để khách hàng có thể tự bảo vệ mình không trở thành money mule:

- Khi đọc được hoặc nhận được các lời mời chào kiếm tiền dễ dàng, bạn tốt nhất đừng tham gia.

- Bạn nên kiểm tra các thông tin đáng ngờ trên mạng, sẽ có một vài người từng mắc bẫy chia sẻ câu chuyện của họ. Cũng nên kiểm tra các thông tin liên hệ, số điện thoại, địa chỉ của người đăng quảng cáo, xem có xác thực hay không.

- Nếu tài khoản của bạn đang bị sử dụng cho hành vi bất hợp pháp, và đang bị áp lực/đe dọa, vậy hãy nói chuyện với một người thân/người bạn/thầy cô/đồng nghiệp về vấn đề này. Hoặc trao đổi vấn đề với người có thẩm quyền.

- Đừng bao giờ nhận tiền của bất kì ai trừ khi bạn biết nguồn gốc và mục đích của số tiền đó.

- Không bao giờ chia sẻ thông tin ngân hàng hoặc thông tin cá nhân cho người mà bạn không biết rõ.

Ông Ross Marin, Trưởng phòng An ninh mạng tại Barclays, khuyên: ''Khách hàng đừng vì thiếu hiểu biết mà biến mình trở thành money mule. Chỉ một lần sai lầm sẽ phá hủy tương lai của bạn''.