Bỗng dưng thành 'con nợ' của ngân hàng khi bị mạo danh mở thẻ tín dụng - VietBF
 
 
 
News Library Technology Giải Trí Portals Tin Sốt Home

HOME

NEWS 24h

ZONE 1

ZONE 2

Phim Bộ

Phim Lẻ

Ca Nhạc

Breaking

Go Back   VietBF > World Box| Thế Giới > Vietnam News | Tin Việt Nam


Số bài trả lời (Reply's) : 0   -   Số người đă xem (Viewers) : 227
Reply
 
Thread Tools
  #1  
Old  Arrow Bỗng dưng thành 'con nợ' của ngân hàng khi bị mạo danh mở thẻ tín dụng
Click image for larger version

Name:	18.jpg
Views:	0
Size:	93.8 KB
ID:	2057729  
Không mở tài khoản hay làm thẻ tín dụng nhưng bỗng một ngày chị Hường phát hiện ḿnh là "con nợ xấu" của bốn ngân hàng với số tiền tới 400 triệu đồng.

Giữa tháng 3, chị Trần Thị Bích Hường (trú quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) được nhân viên ngân hàng, nơi đang có tài khoản giao dịch, thông báo chị đang bị bốn khoản nợ xấu ở bốn ngân hàng khác. Nguyên nhân do chị tiêu dùng bằng thẻ tín dụng song đến hạn chưa thanh toán.

Chị Hường sững người khi chỉ sử dụng tài khoản, thẻ tín dụng và thực hiện các giao dịch tại ngân hàng này, không liên quan ǵ bốn ngân hàng trên. Chị cũng chưa từng đưa giấy tờ cá nhân cho ai hay nhờ kư thay thủ tục. Trước khi phát hiện khoản nợ "trên trời rơi xuống" chị cũng không được bốn ngân hàng thông báo.

Bỏ dở công việc trong nhiều ngày, chị mang chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu bản gốc đến bốn ngân hàng đề nghị làm rơ. Khi xác định chị Hường bị kẻ gian làm giả giấy tờ mở thẻ tín dụng, ba ngân hàng đă khóa thẻ. Thông tin nợ xấu trên hệ thống CIC (Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia, Ngân hàng Nhà nước) được giải quyết.

Nhưng ở ngân hàng thứ 4 thời gian lâu hơn thế. Sau khi đối chiếu thông tin, chuyên viên xác định hồ sơ đang lưu giữ của chủ thẻ là giả mạo. "Khi được xem, tôi thấy chứng minh thư và sổ hộ khẩu là giả. Chỉ có số chứng minh thư nhân dân và địa chỉ là trùng khớp với thông tin cá nhân của tôi. Ảnh, quê quán, thông tin hộ khẩu đều sai lệch", chị nói.

Chị Hường đánh giá "nghiệp vụ của nhân viên ngân hàng kém" cùng với quy tŕnh thẩm định lỏng lẻo đă tạo điều kiện cho kẻ gian. Hơn nữa, nhân viên ngân hàng cho hay cũng không đến tận nơi thẩm định mà kư hợp đồng và giao thẻ tín dụng ở ngay quá cà phê.

Chị cho hay "trên hệ thống CIC vẫn hiển thị thông tin nợ xấu tại ngân hàng này". Ngày 23/5, đại diện ngân hàng nói với VnExpress sau khi nhận phản ánh đă làm các thủ tục để khóa thẻ tín dụng mở bằng giấy tờ giả.

"Ngân hàng đă phối hợp với CIC để xóa nợ xấu cho chị trên hệ thống", vị này nói và cho hay ngân hàng đang tiếp tục xác minh về hành vi của kẻ làm giả giấy tờ.

Như chị Hường, cách đây vài tháng, anh Hoàng, chủ một công ty kinh doanh điện máy ở Hà Nội, nhận được thông báo của một ngân hàng về việc đang có khoản nợ xấu do tiêu dùng qua thẻ tín dụng nhiều tháng mà chưa thanh toán. Sau khi cùng ngân hàng đối chiếu thông tin, anh Hoàng mới biết thẻ tín dụng được mở qua chứng minh thư của anh nhưng ảnh cùng chữ kư và số điện thoại lại của người khác.

V́ không muốn làm to chuyện, anh Hoàng chỉ đề nghị ngân hàng khóa thẻ tín dụng và giúp thông báo để xóa phần nợ xấu. Tuy vậy đến vài tháng sau trên hệ thống CIC vẫn hiển thị nên doanh nghiệp của anh liên tiếp bị các ngân hàng từ chối cho vay dù có tài sản đảm bảo.

Anh Hoàng cho rằng ngân hàng "quá dễ dăi", chỉ mở thẻ tín dụng với chứng minh thư mà không rơ là thật hay giả. Theo anh, thông tin của người dân hiện nay bị lộ tràn lan nhưng sự tắc trách của nhân viên ngân hàng cũng tạo điều kiện cho kẻ gian phạm tội.

Việc làm giả giấy tờ cá nhân để lừa đảo lấy tiền của ngân hàng xảy ra nhiều trong gần đây. Hồi tháng 4, Cục Cảnh sát h́nh sự Bộ Công an khởi tố 5 bị can về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông chiếm đoạt tài sản. Những người này bị cáo buộc lên mạng xă hội Facebook để thu thập thông tin tài khoản, số điện thoại, h́nh ảnh của nhiều người. Chúng sau đó làm giả căn cước công dân, chứng minh thư nhân dân với dữ liệu này.

Các nghi phạm sẽ vờ là chủ nhân, cầm giấy tờ giả đến ngân hàng yêu cầu thay đổi số điện thoại, nhận mă OTP nhằm chiếm quyền sử dụng, chuyển tiền sang tài khoản khác. Cảnh sát xác định, nhóm này đă thực hiện hơn 10 vụ chuyển tiền, chiếm đoạt trên 17 tỷ đồng.

Ở một vụ án khác xảy ra hồi năm 2021, Nguyễn Trường Vũ, 32 tuổi, bị Công an quận 10, TP HCM bắt với cáo buộc Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vũ khai mua nhiều loại giấy tờ giả để hợp thức hóa hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng các ngân hàng. Khi hồ sơ xin hạn mức tín dụng được duyệt, anh ta rút hết tiền và không hoàn trả.

Một chuyên gia về lĩnh vực ngân hàng đánh giá việc kẻ gian làm giả giấy tờ để vay vốn ngân hàng hay mở thẻ tín dụng hiện khá phổ biến. Chúng thường lợi dụng mạng xă hội và dùng các thủ đoạn tinh vi để lừa người dân cung cấp h́nh ảnh, giấy tờ tùy thân...

Chuyên gia công nghệ Ngô Minh Hiếu cho hay nhiều người "vô tư" khi chia sẻ thông tin cá nhân lên mạng xă hội dẫn đến bị lộ lọt. Bên cạnh đó, kẻ gian lại dùng nhiều thủ đoạn để thu thập thông tin cá nhân như tạo ra trang web giả nhận thưởng để thu thập lấy dữ liệu chứng minh thư, địa chỉ, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng.

Một cách phổ biến khác là mua dữ liệu cá nhân ở "chợ đen" trên mạng xă hội Telegram. "Chúng chỉ cần đưa số điện thoại và chi một USD là có thể mua được thông tin của người dùng như ngày tháng năm sinh, dữ liệu thuê bao, số điện thoại thường liên lạc, địa chỉ, hộ khẩu...", ông Hiếu nói.

Trước vấn nạn trên, nhiều ngân hàng khuyến cáo khách hàng không cung cấp h́nh ảnh, giấy tờ tùy thân cho người khác; không chia sẻ mă OTP cho bất kỳ ai kể cả người thân hay nhân viên ngân hàng. Bên cạnh đó, khách hàng cũng không để ai kư thay hồ sơ, giấy tờ trong bất kỳ trường hợp nào.

Người dân khi nghi ngờ thông tin cá nhân bị chiếm đoạt dẫn đến nợ xấu hăy truy cập hệ thống của CIC để tra cứu thông tin tín dụng, nợ xấu, điểm tín dụng của bản thân. Từ đây, người dân sẽ tự giám sát thông tin cá nhân và mức độ tín dụng để phát hiện thông tin sai sót, gian lận, hỗ trợ cơ quan quản lư.

Bài cùng thể loại :


  • june04
    R9 Tuyệt Đỉnh Tôn Sư
    june04's Avatar
    Release: 05-24-2022
    Reputation: 15634


    Profile:
    Join Date: Oct 2014
    Posts: 44,110
    Last Update: None Rating: None
    Attached Thumbnails
    Click image for larger version

Name:	18.jpg
Views:	0
Size:	93.8 KB
ID:	2057729  
    june04_is_offline
    Thanks: 1
    Thanked 2,685 Times in 2,342 Posts
    Mentioned: 0 Post(s)
    Tagged: 0 Thread(s)
    Quoted: 14 Post(s)
    Rep Power: 52 june04 Reputation Uy Tín Level 6
    june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6june04 Reputation Uy Tín Level 6
    Reply

    User Tag List

    Thread Tools

    Facebook Comments


     
    iPad Tablet Menu

    HOME

    Breaking News

    Society News

    VietOversea

    World News

    Business News

    Other News

    History

    Car News

    Computer News

    Game News

    USA News

    Mobile News

    Music News

    Movies News

    Sport News

    ZONE 1

    ZONE 2

    Phim Bộ

    Phim Lẻ

    Ca Nhạc

    Thơ Ca

    Help Me

    Sport Live

    Stranger Stories

    Comedy Stories

    Cooking Chat

    Nice Pictures

    Fashion

    School

    Travelling

    Funny Videos

    NEWS 24h

    HOT 3 Days

    NEWS 3 Days

    HOT 7 Days

    NEWS 7 Days

    HOT 30 Days

    NEWS 30 Days

    Member News

    Tin Sôi Nổi Nhất 24h Qua

    Tin Sôi Nổi Nhất 3 Ngày Qua

    Tin Sôi Nổi Nhất 7 Ngày Qua

    Tin Sôi Nổi Nhất 14 Ngày Qua

    Tin Sôi Nổi Nhất 30 Ngày Qua
    Diễn Đàn Người Việt Hải Ngoại. Tự do ngôn luận, an toàn và uy tín. V́ một tương lai tươi đẹp cho các thế hệ Việt Nam hăy ghé thăm chúng tôi, hăy tâm sự với chúng tôi mỗi ngày, mỗi giờ và mỗi giây phút có thể. VietBF.Com Xin cám ơn các bạn, chúc tất cả các bạn vui vẻ và gặp nhiều may mắn.
    Welcome to Vietnamese American Community, Vietnamese European, Canadian, Australian Forum, Vietnamese Overseas Forum. Freedom of speech, safety and prestige. For a beautiful future for Vietnamese generations, please visit us, talk to us every day, every hour and every moment possible. VietBF.Com Thank you all and good luck.


    All times are GMT. The time now is 01:16.
    VietBF - Vietnamese Best Forum Copyright ©2006 - 2022
    User Alert System provided by Advanced User Tagging (Pro) - vBulletin Mods & Addons Copyright © 2022 DragonByte Technologies Ltd.
    Log Out Unregistered

    Page generated in 0.09083 seconds with 13 queries