SeABank từ chối thanh toán bảo lãnh do nguyên PTGĐ “ký chui”

Ngân hàng TMCP SeABank hôm nay phát hành thông cáo, tuyên bố từ chối thanh toán các bảo lãnh do bà Nguyễn Thị Hương Giang – nguyên Phó tổng giám đốc, Giám đốc chi nhánh Hai Bà Trưng, Hà Nội, phát hành trái quy định.
“Ký chui” hàng loạt bảo lãnh, biệt vô âm tín

Theo thông cáo của SeABank, bà Nguyễn Thị Hương Giang đã bị miễn nhiệm chức vụ phó tổng giám đốc kiêm giám đốc SeABank Hai Bà Trưng từ ngày 28/4/2012 sau khi ban lãnh đạo ngân hàng này soát xét lại quy trình hoạt động.

Một báo cáo kiểm soát nội bộ của SeABank cho thấy, bà Giang đã phát hành nhiều thư bảo lãnh mà không thông qua bất kỳ quy trình nào, không thu phí cho ngân hàng… và chỉ đến khi đối tác đến “đòi tiền” thì Seabank mới giật mình phát giác.

Công văn của Cơ quan cảnh sát điều tra – Công an Hà Nội gửi SeABank yêu cầu “giữ nguyên hiện trạng”

Văn bản của SeABank khẳng định, “đây là vụ việc lợi dụng chức vụ, cố ý làm trái các quy định của ngân hàng của cá nhân bà Nguyễn Thị Hương Giang để tự ý phát hành các chứng thư bảo lãnh vượt thẩm quyền, ngoài hệ thống và có dấu hiệu lừa đảo hình sự. Vụ việc đang được cơ quan cảnh sát điều tra, Công an Hà Nội tiến hành điều tra làm rõ, truy cứu trách nhiệm”.


Sau khi phát hiện các sai phạm của bà Giang, SeABank đã kịp thời có văn bản báo cáo Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng – Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước TP.Hà Nội, hợp tác với cơ quan điều tra. Trong khi đó, một số nguồn tin chưa được kiểm chứng cho hay, hiện cựu Phó tổng giám đốc của Seabank đã cao chạy xa bay, biệt vô âm tín.

Từ chối thanh toán vì hợp đồng “vô hiệu”

Trong thông cáo của mình, SeABank tuyên bố, sẽ từ chối thanh toán tất cả các thư bảo lãnh trái quy định. Ngân hàng này đơn cử trường hợp bà Giang ký thư bảo lãnh cho Công ty cổ phần Tập đoàn Vina Megastar, bên nhận bảo lãnh là Công ty Tài chính cổ phần Vinaconex Viettel.

Phía Vinaconex Viettel vừa có văn bản yêu cầu SeABank thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh 150 tỷ đồng trái phiếu.

Theo nội dung vụ việc, ngày 24/10/2011, bà Lê Thu Thủy, Quyền Tổng giám đốc SeABank ký giấy ủy quyền cho bà Nguyễn Thị Hương Giang, Phó Tổng giám đốc được ký chứng thư bảo lãnh đối với đợt phát hành trái phiếu của Vina Megastar. Giấy ủy quyền nêu rõ: bà Nguyễn Thị Hương Giang “chịu trách nhiệm thực hiện việc ủy quyền theo đúng quy định của SeABank và pháp luật”.

Tuy nhiên, kiểm tra soát xét, SeABank nhận thấy hàng loạt các vi phạm nghiêm trọng của bà Giang khi đặt bút ký thư bảo lãnh này. Đầu tiên, bà Giang đã không tuân thủ Giấy ủy quyền của Quyền Tổng giám đốc SeABank về việc “thực hiện việc ủy quyền theo đúng quy định của SeABank và pháp luật”.

Thông cáo của SeABank dẫn Quyết định số 6935/2011/QĐ-HĐQT ngày 16/5/201 của HĐQT ngân hàng này về phân quyền phán quyết phê duyệt tín dụng, theo đó mức bảo lãnh trên 70 tỷ đồng phải có sự phê duyệt của HĐQT. Trong khi, bà Giang đã ký thư bảo lãnh cho Vina Megastar mà không hề có sự chuẩn thuận nào, cố tình vượt quá thẩm quyền theo quy định.

Không chỉ thế, theo hồ sơ quản lý của SeABank liên quan đến chứng thư bảo lãnh ngày 24/10/2011 do bà Nguyễn Thị Hương Giang ký, thì hiện nay, ngân hàng không có hồ sơ đề nghị bảo lãnh và hợp đồng cấp bảo lãnh với Công ty cổ phần Tập đoàn Vina Megastar, giao dịch bảo lãnh cho Vina Megastar không có trong hệ thống quản lý của SeABank. Do đó, việc bà Giang ký chứng thư bảo lãnh phát hành trái phiếu cho phía Vina Megastar không đúng quy định nội bộ của SeABank và pháp luật hiện hành.

“Cơ quan cảnh sát điều tra, Công an Hà Nội đã có văn bản yêu cầu SeABank giữ nguyên hiện trạng của các hồ sơ bảo lãnh do bà Nguyễn Thị Hương Giang ký sai quy định, mà các bên nhận bảo lãnh ngoài trường hợp Vinaconex - Viettel nêu trên, còn có Công ty cổ phần Máy Thiết bị Dầu khí (PV Machino), Công ty TNHH Máy xây dựng VITRAC, Công ty TNHH Vật tư Tổng hợp Long Biên, Công ty cổ phần Vận tải và Thương mại VEAM, Ban quản lý Dự án công trình giao thông Yên Bái - Sở GTVT tỉnh Yên Bái, Chi nhánh Công ty cổ phần Xuất nhập khẩu và Xây dựng Công trình tại Hà Nội, BIDV Tây Hồ. Chúng tôi vẫn đang chờ kết luận của cơ quan chức năng”, một cán bộ SeABank liệt kê.

Đ.Sơn - X.Bính