Agribank bảo lãnh tín thư hàng trăm tỷ: Có dấu hiệu hình sự

Hàng loạt tín thư trị giá hàng trăm tỉ đồng được các chi nhánh của Agribank phát hành nhằm bảo lãnh cho doanh nghiệp vay tiền ở ngân hàng khác. Thế nhưng đến hạn, doanh nghiệp mất khả năng thanh khoản, Agribank lại trốn tránh trách nhiệm và có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự.

Tòa đã tuyên…

Theo bản án của TAND Tối cao tuyên, tính đến ngày 26.6.2012, Cty Minh Thắng phải trả nợ cho Vietbank vốn 75 tỉ đồng, nợ lãi gần 23 tỉ đồng. Theo đó, với giao dịch tín dụng, phía Agribank chi nhánh Phú Mỹ Hưng (Q.7) đã phát hành thư bảo lãnh thanh toán số 269 và 270/NHNN-PMH-KHKD ngày 16.5.2011, số tiền cho Cty Minh Thắng vay 50 tỉ đồng và Vietbank được quyền thụ hưởng của bên nhận bảo lãnh. Do đó, Agribank Phú Mỹ Hưng phải có nghĩa vụ trả nợ thay cho Cty Minh Thắng, là phải thanh toán 50 tỉ đồng cho Vietbank. Từ bản án này, Cục Thi hành án dân sự TPHCM đã nhiều lần gửi công văn yêu cầu phía Agribank thực hiện nghĩa vụ, nhưng đều rơi vào im lặng! Phía Vietbank phát hiện Agribank có tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước VN (NHNN) số tiền 50 tỉ đồng và đề nghị Cục Thi hành án cưỡng chế. Phía thi hành án cũng đã có văn bản gửi NHNN đề nghị hỗ trợ cho việc thi hành án.

Mới đây, khi có văn bản 648 của Tòa phúc thẩm TAND Tối cao tại TPHCM khẳng định lại các mục tài sản được liệt kê của Cty Minh Thắng buộc phải phát mại để trả khoản nợ cho Vietbank, văn bản cũng nêu, cơ quan thi hành án được quyền áp dụng biện pháp buộc Agribank trả nợ thay cho Cty Minh Thắng theo tín thư bảo lãnh (50 tỉ đồng).

Ngày 18/7/2013, Cục Thi hành án dân sự TPHCM tiếp tục có quyết định 2980 thi hành án vụ việc này, song Agribank vẫn... không thực hiện.

Trốn trách nhiệm

Theo điều tra của chúng tôi, tại bản án phúc thẩm số 39/2012/KDTM-PT, ngày 14/12/2012 của Tòa phúc thẩm TAND Tối cao tại TPHCM, Vietbank cho Cty TNHH Đức Hòa vay và Agribank chi nhánh An Sương (Q.12) là nơi phát hành các tín thư bảo lãnh cho Cty Kim Ánh nhằm thực hiện nghĩa vụ thanh toán cho Cty Đức Hòa. Việc trả nợ thay này đều có văn bản thông báo cho Agribank An Sương, chi nhánh ngân hàng này cũng đã xác nhận đồng ý thực hiện nội dung việc chuyển nhượng nói trên.

Tòa phúc thẩm tuyên, chấp nhận yêu cầu đòi nợ của Vietbank theo các hợp đồng tín dụng cho vay cùng các khế ước nhận nợ hơn 141 tỉ đồng và hơn 666.000USD, trong đó Agribank An Sương phải có trách nhiệm trả nợ thay theo tín thư bảo lãnh hơn 46,9 tỉ đồng.

Ngày 28/3/2013, cơ quan Thanh tra Giám sát ngân hàng - NHNN VN - có văn bản đề nghị Agribank chỉ đạo chi nhánh An Sương tuân thủ các quy định của pháp luật về hoạt động bảo lãnh ngân hàng. Ngày 25.4.2013, Cục Thi hành án dân sự TPHCM cũng có văn bản yêu cầu Agribank nộp số tiền nói trên để thi hành nghĩa vụ trả nợ.

Tổng cục Thi hành án dân sự - Bộ Tư pháp - cũng có văn bản số 2023, ngày 5/8/2013, gửi Cục Thi hành án dân sự TPHCM có nhắc đến thư khiếu nại của Vietbank được Văn phòng Chính phủ chuyển yêu cầu thi hành án đúng quy định. Ngày 14/8/2013, Viện KSND Tối cao cũng có văn bản gửi Cục Thi hành án dân sự TPHCM đốc thúc thi hành dứt điểm bản án số 39/2012; nhưng một lần nữa, Agribank vẫn im lặng.

Tương tự, bản án số 76/2013/KDTM-PT, ngày 1.4.2013 của Tòa phúc thẩm, TAND Tối cao, thì giữa Vietbank và Cty TNHH TMDV Kim Ánh có ký kết và thực hiện một loạt các hợp đồng tín dụng, tính đến ngày 20.6.2012, Cty Kim Ánh nợ Vietbank gần 247 tỉ đồng. Trong vụ án này, cũng Agribank An Sương phải trả nợ cho Vietbank vì đã phát tín thư bảo lãnh lên đến 25 tỉ đồng...; song đến nay, Agribank vẫn trốn trách nhiệm.
tm