Chiêu lừa đảo tinh vi của tập đoàn địa ốc Evergrande khiến cho 70.000 người sập bẫy

[trungthuc]

Mua nhà được tặng túi Gucci, cam kết trả tiền lãi đến 12%!!

Trả lời với báo chí địa phương, một giám đốc giấu tên của Evergrande thừa nhận họ dùng tiền người trước trả lãi cho người sau, vốn là hình thức chả khác gì mô hình "lừa đảo đa cấp"(Ponzi scheme)

Theo hãng tin Reuters, tập đoàn địa ốc "thích lắp xe điện" Evergrande đã dùng nhiều chiêu trò lừa đảo khách hàng nhằm làm tăng doanh số, từ việc cam kết khoản tiền lãi cao đến 12% nếu bỏ tiền đầu tư cho đến các món quà hậu mãi xa xỉ như túi Gucci. Nhờ đó, hàng chục ngàn người đầu tư nhỏ lẻ đã bị lừa mua các sản phẩm của Evergrande.

Hậu quả là hiện nay rất nhiều người cá nhân bỏ tiền đầu tư hiện vô cùng lo lắng mình sẽ mất tiền do lọt vào cái bẫy của tập đoàn này. Hiện Evergrande đã ngừng thanh toán tiền lãi cho một số người đầu tư như họ đã từng cam kết trước đó và đang bên bờ vực phá sản vì đã mất khả năng thanh toán lãi vay đáo hạn.

Trên thực tế, cái bẫy cam kết đầu tư lãi cao chẳng có gì mới mẻ trong ngành bất động sản ở TQ. Nhà môi giới hứa sẽ trả một khoản lãi cao hơn ngân hàng nếu người mua cá nhân chấp nhận đổ tiền mua nhà và để chính người bán quản lý tài sản, bên bán nhà sẽ sử dụng bất động sản để cho thuê căn hộ hay các hình thức kinh doanh khác để trả lãi.

Thông thường các tập đoàn sẽ hình thành những quỹ quản lý bất động sản (WMP), ví dụ như Evergrande Wealth Management, để kinh doanh theo hình thức này.

Thế nhưng sự không trung thực đã khiến cho mô hình này vô hình trở thành việc lừa đảo đa cấp tại TQ khi người bán dùng tiền kinh doanh thứ khác hoặc lấy tiền người trước để trả cho người sau.

Tình hình tài chính của Evergrande hiện nghiêm trọng đến nỗi nhiều người bỏ tiền đầu tư cá nhân đã đến tận văn phòng của hãng để biểu tình. Những người này từ chối kế hoạch thanh toán của Evergrande khi bán giảm giá các khi văn phòng, cửa hàng, bãi đỗ xe cho chủ nợ.

"Tôi chấp nhận bỏ tiền vào Evergrande sau khi thấy quảng cáo của họ trong tháng. Tôi tin tưởng vào công ty vì họ nằm trong danh sách Fortune Global 500. Thế nhưng giờ đây tôi chỉ mong Evergrande tuân thủ chuyện đạo đức kinh doanh mà trả lại cho tôi số tiền mà bản thân vất vả tích góp được", một cá nhân bỏ tiền đầu tư cho dự án của Evergrande tại Guangdong than vãn sau khi đả chi ra 650,000 Nhân dân tệ, tương đương 100,533 USD vì tin tưởng lời hứa được trả tiền lãi hơn 7%.

Theo Reuters, hơn 70.000 cá nhân đầu tư, bao gồm cả nhân viên của tập đoàn này, người thân của họ đã đổ hơn 100 tỷ Nhân dân tệ vào các dự án của Evergrande trong 5 năm qua vì tin vào lời hứa trả lãi cao.

Một giám đốc kinh doanh của Evergrande Wealth cho biết, nền tảng kinh doanh bất động sản của tập đoàn với khoảng 40 tỷ USD trong số này vẫn chưa được thanh toán tiền lãi như sự cam kết.

Con mồi béo bở

Hãng tin Reuters cho biết việc TQ đang tiến hành chấn chỉnh lại thị trường tín dụng đã buộc nhiều hãng bất động sản phải chạy tìm kiếm nguồn huy động vốn mới. Đặc biệt việc chính quyền Bắc Kinh quy định mức vay tín dụng trần với các công ty bất động sản năm 2020 đã khiến cho những tập đoàn lớn như Evergrande cảm thấy bị áp lực rất lớn.

Nhằm giải tỏa khả năng thanh khoản, tập đoàn này nhắm đến nhân viên của mình, rồi người thân của họ cũng như các khách hàng nhỏ lẻ có mối quan hệ thân thiết. Hãng bắt đầu bán các dự án có cam kết trả lãi cao cho những người đầu tư nhỏ lẻ, đồng thời khuyến khích nhân viên phải mua sản phẩm này.

Mua nhà được tặng túi Gucci, cam kết trả lãi tới 12%

Người mua nhà tụ tập ở trụ sở Evergrande tại Shenzhen đòi trả nợ. (Nguồn ảnh: Reuters)

Để tăng doanh thu, các quản lý thậm chí tặng những món quà xa xỉ như túi Gucci, máy lọc không khí Dyson cho khách hàng nào đầu tư trên 3 triệu Nhân dân tệ trong mùa lễ Giáng sinh năm 2020.

Theo như lời quảng cáo của Evergrande, sản phẩm đầu tư bất động sản hưởng lãi cố định này là một sản phẩm đầu tư phù hợp cho những ai muốn có nguồn thu nhập ổn định.

Vào tháng 11/2020, một dự án bất động sản tại Qingdao của Evergrande đã bán được nhiều gói sản phẩm. Trong đó mức lãi cam kết hàng năm 7% bán được 10 triệu Nhân dân tệ còn mức lãi 9,5% bán được 20 triệu Nhân dân tệ.

Thậm chí theo một giám đốc bán hàng giấu tên của công ty nói với Reuters, họ sẵn sàng nâng mức lãi lên đến 11% để hút vốn và bán được nhà.

"Đây thực tế là một trong những sản phẩm bán nhà chủ chốt của Evergrande", vị giám đốc này cho biết.

Trên thực tế, hàng loạt tập đoàn bất động sản tại TQ đang kinh doanh theo chiêu trò lừa đảo kiểu này. Hãng địa ốc HNA Group vốn phải tuyên bố phá sản đầu năm nay nhưng được chính phủ cứu trợ cũng bán nhà như vậy.

Lừa đảo đa cấp?

Tờ California News Times cho biết một giám đốc giấu tên của Evergrande trả lời báo chí địa phương rằng số tiền huy động được từ người mua nhà có cam kết trả lãi cao chủ yếu để bù đắp khoảng trống vốn tài chính của tập đoàn này.

"Một số khoản thu từ người mua trước được dùng để trả lãi cho người mua sau, nhưng khi doanh số bị suy giảm thì mô hình này khó mà tiếp tục được nữa. Rất nhiều nhân viên sẽ bị bỏ tù vì tội lừa đảo nếu họ không trả lãi đầy đủ cho người đầu tư như cam kết. Thực tế thì sản phẩm này không dành cho tất cả mọi người, như những nhân viên kinh doanh cấp dưới lại chẳng quan tâm và bán chúng cho bất cứ ai để đạt doanh số vạch ra", vị giám đốc này cho biết.

Như vậy thay vì dùng tiền bán nhà để kinh doanh dự án trả lãi cho người mua đúng như cam kết, tập đoàn Evergrande đã sử dụng nguồn vốn kinh doanh khác để trả lãi, hoặc dùng mô hình lừa đảo đa cấp để thanh toán.

Trong một bản kiến nghị gửi đến các cơ quan có thẩm quyền, một nhóm các cá nhân đầu tư đã cáo buộc Evergrande đã sử dụng nguồn vốn của họ không thích đáng khi đáng lẽ phải đầu tư vào dự án lại dùng làm việc khác. Đồng thời bản kiến nghị này cũng tố cáo Evergrande không nêu rõ những rủi ro khi kêu gọi các người đầu tư mua sản phẩm của họ.

Ngoài ra, nhiều người cũng phàn nàn họ bị lừa bởi cái danh tiếng từ chủ tịch tập đoàn Evergrande Hui Ka Yan khi ông này xuất hiện nhiều trong các buổi lễ tuyên dương các doanh nhân có thành tích xuất sắc.

Rõ ràng, tập đoàn địa ốc "thích lắp xe điện" Evergrande đã mất nhiều năm để tạo dựng sự danh tiếng nhưng giờ đây lại đánh mất nó chỉ trong vài giờ. Việc huy động vốn đầu tư tràn lan cho các mảng như xe điện để rồi bị thua lỗ đã khiến cho tập đoàn gánh khoản nợ lên đến 305 tỷ USD.

Trong phiên 21/9 vừa qua, cổ phiếu của Evergrande đã mất 7% giá trị sau khi đã mất 10% giá vào phiên trước đó. Trước đó cổ phiếu của tập đoàn này đã tụt xuống gần 80%.

* Nguồn: Reuters